Das Investieren in Immobilien kann eine Option für eine zukunftssichere Kapitalanlage darstellen. Dennoch sind einige Investoren erfolgreicher als andere. Hier stellt sich also die Frage, welche Erfolgsfaktoren dazu beitragen mit dieser Anlagestrategie langfristige Gewinne zu erzielen. Nachfolgend geben wir Ihnen 5 Tipps, mit denen es Ihnen gelingen kann ein erfolgreiches Immobilienportfolio aufzustellen.
1. Investieren Sie Zeit in die Suche nach Objekten
Haben Sie sich in den vergangenen Wochen und Monaten bereits mit der Suche nach Immobilien vertraut gemacht, sind Ihnen Begriffe wie Mikro- und Makrolage bestimmt vertraut. Was dagegen in diesen Beschreibungen fehlen kann, ist die zukünftige Entwicklung des Standorts einer Immobilie. Vermeintlich heruntergekommene Wohngegenden können einen Boom erleben und sich zu einem der neuen Vorzeigewohnviertel entwickeln. Als Investor zahlt es sich aus, Weitblick zu beweisen und ein Gespür für die Entwicklung von Lagen zu entwickeln. Das gilt in beide Richtungen. Beginnen sich Unternehmen in einer Stadt anzusiedeln, ist absehbar, dass durch die Entwicklung neuer Arbeitsplätze auch der Wohnort rund um die Wirtschaftsstandorte gefragter ist den je. Noch vor dem Boom zu investieren, kann dazu beitragen, Immobilien zu einem Schnäppchenpreis zu kaufen. Auf der anderen Seite kann es sich bezahlt machen, sich auch von Immobilien zu trennen. Eröffnet in der unmittelbaren Nachbarschaft eine Mülldeponie, kann sich dieser Fakt schnell negativ auf die zukünftige Rendite auswirken. Erfolgreiche Investoren bleiben daher auch bei den bereits vorhandenen Immobilien weiterhin am Ball.
2. Entwickeln Sie langfristige Pläne für die Immobilie
Entscheiden Sie sich für den Kauf einer bestehenden Immobilie, ist es wichtig, zunächst eine Bestandsaufnahme zu machen. Hierbei betrachten Sie die das Alter der vorhandenen Leitungen, des Daches, der Fenster und Türen. Daraus ergibt sich ein ungefährer Fahrplan für den Investitionsbedarf, der mit der Immobilie in Zusammenhang steht. Ist die Immobilie komplett vermietet, empfiehlt es sich auch, mit den Mietern eine kurze Rücksprache zu halten. Beinhaltet die Immobilie ein Ladenlokal oder private Wohnungen ist es fair umfangreiche Modernisierungsmaßnahmen zuvor anzukündigen. Das betrifft speziell Baumaßnahmen, die dazu führen können, dass die Versorgung mit Wasser und Strom nicht mehr durchgängig garantiert werden kann. Da diese Maßnahmen sowohl der Wertsteigerung als auch dem Werterhalt dienen können, ist es sinnvoll sich frühzeitig mit der Zukunftsplanung der Immobilie zu beschäftigen.
3. Fix and Flip ist nicht für alle Investoren geeignet
In vielen Regionen gibt es Häuser, die einen größeren Renovierungsstau aufweisen und daher für Käufer nur von einem geringen Interesse sind. Anders verhält es sich mit Investoren, die das sogenannte Fix and Flip betreiben. Gemeint ist damit, ein Haus mit Renovierungsbedarf günstig zu kaufen, die Renovierung zu übernehmen und mit Gewinn zu veräußern. Diese Taktik stammt aus den USA, wird jedoch auch in Deutschland immer beliebter. Dennoch ist diese Taktik zum Erhalt von Gewinnen nicht allen Investoren zu empfehlen. Am profitabelsten ist diese Strategie für Investoren, die selbst einen Großteil der Arbeiten durchführen. Je mehr professionelle Handwerker hierfür engagiert, umso mehr sinken die Profite. Hinzukommt das Finanzamt, welches bei einem Verkauf nach weniger als 10 Jahren ebenfalls Steuern auf den im Vergleich zum Kaufpreis erzielten Gewinn fordert. Als Kapitalanlagen, die möglichst wenig Arbeit verursachen sollen, eignet sich das Fix and Flip somit nicht.
4. Planen Sie die Investition nicht ohne Eigenkapital
Die aktuell sehr niedrigen Zinsen für die Aufnahme von Immobilienkrediten verlocken dazu, mit dem Investieren in Immobilien zu beginnen, noch bevor hierfür ausreichend Eigenkapital vorhanden ist. Die Banken gehen mit einer 100 % Finanzierung ein überschaubares Risiko ein. Sie selbst könnten sich damit jedoch in eine Kostenfalle begeben. Häufen sich plötzlich umfangreiche Renovierungen der Leitungen oder des Daches ist es sehr schnell erforderlich weitere Kredite aufzunehmen. Als Vermieter sind Sie in diesem Punkt in der Verpflichtung. Regnet es durch das Dach in die oberen Stockwerke oder führen alte Leitungen häufig zu Stromausfällen, kann das Ignorieren dieser Mängel schnell zu Mietminderungen oder sogar Leerstand in der Kapitalanlage führen. Abhängig von der Art der Immobilie, ist es ratsam schon vor dem Kauf über einen soliden fünfstelligen Betrag für eventuell anfallende Modernisierungen bereitstehen zu haben.
5. Verteilen Sie Ihr Immobilienportfolio auf verschiedenen Kategorien
Planen Sie den Kauf mehrerer Immobilien, ist es bei dieser Anlagestrategie hilfreich sich ein wenig an der Börse zu orientieren. Anstatt nur auf eine Aktie zu setzen, ist es hilfreich verschiedenen Anlagen zusammenzustellen. Diese Taktik lässt sich auch beim Kauf von Immobilien verfolgen. Neben Wohnraum ist es hilfreich auch in Ladenlokale, Büroräume oder andere Immobilien zu investieren, die von Mieter von Interesse sein können. Hierbei kann es sich um Festsäle, Ferienwohnungen oder auch Immobilien handeln, die als Jugendeinrichtungen oder Kinderheime genutzt werden können. Über den Tellerrand hinauszublicken, kann dazu beitragen, weitere Anlageoptionen zu entdecken und ein Portfolio zusammenzustellen, welches kurzfristige Leerstände oder die Sanierung eines Objekts und die damit verbundenen Mietausfälle ausgleichen kann.
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